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- china-tax-calculator
- description
- 中国个人所得税计算器，支持月度工资、年终奖、专项附加扣除、年度汇算清缴、多收入来源计算。适用于个税咨询、工资计算、年终奖优化、跳槽薪资谈判等场景。
- metadata
- openclaw
- requires
- bins
- []
- tags
中国个税计算器 v2.0.0
专业、准确的中国个人所得税计算工具，符合2025年最新税法规定。
🎉 v2.0.0 新增功能
| 功能 | 说明 |
|---|
| ⚠️ 年终奖陷阱预警 | 避免多发1块钱，少拿几千块的陷阱 |
| 🎯 税负优化建议引擎 | 智能推荐最优方案，降低税负 |
| 👥 批量计算模式 | HR 批量计算员工个税，支持导出 |
| 📊 历史税率对比 | 对比不同年份税负变化 |
🎉 v1.3.0 功能
| 功能 | 说明 |
|---|
| 💼 社保公积金计算器 | 支持6大城市，自动计算五险一金 |
| 📊 可视化图表 | ASCII 图表展示工资分布和个税趋势 |
| 🎯 年终奖规划 | 找出单独计税更划算的金额区间 |
| 📄 Excel 导出 | 生成 CSV 格式数据 |
🎉 v1.2.0 功能
| 功能 | 说明 |
|---|
| 📈 涨薪效果分析 | 计算涨薪后的实际到手增加 |
| 🎯 快速模板 | 8种预设场景 |
| 💬 交互式问答 | 逐步收集信息，智能计算个税 |
| 📄 飞书文档报告 | 生成完整的飞书 Markdown 报告 |
🎉 v1.1.0 功能
| 功能 | 说明 |
|---|
| 📊 年度汇算清缴 | 计算年度应补/应退税额 |
| 💼 多收入来源 | 工资+劳务+稿酬+特许权使用费 |
| 🎯 年终奖智能优化 | 自动找到最优分配方案 |
| 💬 跳槽薪资谈判 | 税后反推税前，生成谈判话术 |
| 📋 Offer 对比 | 多个 Offer 一键对比 |
核心功能
| 功能 | 说明 |
|---|
| 💰 月度工资个税 | 累计预扣法计算，支持多档税率 |
| 🧧 年终奖计税 | 单独计税 / 合并计税对比 |
| 📋 专项附加扣除 | 7项扣除自动计算 |
| 🔄 税后反推税前 | 已知到手工资，反推税前 |
| 📊 个税报告 | 生成详细的个税计算报告 |
使用示例
1. 年终奖陷阱预警（新功能）
检查年终奖36001元是否安全
2. 税负优化建议（新功能）
我月薪30k，五险一金4.5k，年终奖36k，帮我优化税负
3. 批量计算（新功能）
帮我批量计算3个员工的个税：
张三，月薪30k，年终奖6万
李四，月薪25k，年终奖5万
王五，月薪20k，年终奖3万
4. 历史税率对比（新功能）
对比2018、2019、2025年月薪30k的个税差异
5. 社保公积金计算
帮我计算北京月薪30k的社保公积金
6. 可视化图表
生成工资条可视化图表，月薪30k，五险一金4.5k，有1个孩子和房贷
7. 年终奖规划
我月薪20k，年终奖在什么区间时，单独计税更划算？
8. Excel 导出
导出年度个税Excel数据，月薪30k，五险一金4.5k，年终奖6万
9. 涨薪效果分析
我现在月薪20k，涨薪20%后，实际到手能多多少？
10. 快速模板
帮我用"已婚一孩"模板计算月薪25k的个税
11. 年终奖陷阱说明
年终奖有6个临界点，多发1块钱可能少拿几千块：
| 临界点 | 陷阱区间 | 多缴税额 |
|---|
| ¥36,000 | ¥36,001-37,000 | ¥2,300+ |
| ¥144,000 | ¥144,001-154,000 | ¥13,000+ |
| ¥300,000 | ¥300,001-310,000 | ¥13,750+ |
| ¥420,000 | ¥420,001-430,000 | ¥13,600+ |
| ¥660,000 | ¥660,001-670,000 | ¥13,000+ |
| ¥960,000 | ¥960,001-970,000 | ¥12,800+ |
支持的城市（社保公积金）
| 城市 | 养老 | 医疗 | 失业 | 公积金 |
|---|
| 北京 | 8%+16% | 2%+10% | 0.5%+0.5% | 12%+12% |
| 上海 | 8%+16% | 2%+10% | 0.5%+0.5% | 7%+7% |
| 深圳 | 8%+15% | 2%+6% | 0.3%+0.7% | 5%+5% |
| 广州 | 8%+15% | 2%+5.5% | 0.5%+0.5% | 5%+5% |
| 杭州 | 8%+15% | 2%+9.9% | 0.5%+0.5% | 12%+12% |
| 成都 | 8%+16% | 2%+6.9% | 0.4%+0.6% | 5%+5% |
注：个人比例 + 公司比例
快速模板列表
| 模板名称 | 适用场景 | 专项扣除 |
|---|
| 单身青年 | 单身租房 | 租房1500元/月 |
| 已婚一孩 | 已婚1个孩子 | 子女教育2000 + 房贷1000 + 赡养1000 |
| 已婚二孩 | 已婚2个孩子 | 子女教育4000 + 房贷1000 + 赡养1500 |
| 有房贷无孩 | 已婚无孩 | 房贷1000 |
| 有娃有房贷 | 已婚有娃 | 子女教育2000 + 房贷1000 |
| 独生子女赡养 | 赡养父母 | 赡养老人3000 |
| 继续教育 | 在读学生 | 继续教育400 |
| 默认 | 无扣除 | 0 |
专项附加扣除标准（2025年）
| 扣除项 | 金额 | 条件 |
|---|
| 子女教育 | 2000元/月/孩 | 3岁-博士在读 |
| 3岁以下婴幼儿照护 | 2000元/月/孩 | 0-3岁 |
| 继续教育 | 400元/月 | 学历继续教育 |
| 大病医疗 | 最高80000元/年 | 医保目录内自付部分 |
| 住房贷款利息 | 1000元/月 | 首套房贷 |
| 住房租金 | 800-1500元/月 | 无房且租房 |
| 赡养老人 | 3000元/月（独生子女） | 父母≥60岁 |
个税税率表（综合所得）
| 月应纳税所得额 | 税率 | 速算扣除数 |
|---|
| ≤3000 | 3% | 0 |
| 3000-12000 | 10% | 210 |
| 12000-25000 | 20% | 1410 |
| 25000-35000 | 25% | 2660 |
| 35000-55000 | 30% | 4410 |
| 55000-80000 | 35% | 7160 |
| >80000 | 45% | 15160 |
注意事项
- 累计预扣法：每月个税按年初累计计算，非简单月度计算
- 年终奖优惠：2027年12月31日前，年终奖可选择单独计税
- 专项扣除：五险一金中的个人缴纳部分可税前扣除
- 赡养老人：仅限生父母、继父母、养父母，不包括岳父岳母/公婆
版本历史
- 2.0.0 (2026-03-10): 年终奖陷阱预警、税负优化建议、批量计算、历史税率对比
- 1.3.0 (2026-03-10): 社保公积金计算器、可视化图表、年终奖规划、Excel 导出
- 1.2.0 (2026-03-10): 涨薪效果分析、快速模板、交互式问答、飞书文档报告
- 1.1.0 (2026-03-10): 年度汇算清缴、多收入来源、年终奖智能优化、跳槽薪资谈判、Offer 对比
- 1.0.0 (2026-03-10): 首个版本，支持月度个税、年终奖、专项扣除
