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- bank-analysis
- displayName
- 银行流水财务分析
- description
- 分析公司银行流水，输出集团总体、收入、支出、应收应付、重大款项及风险分析报告
- version
- 2.0.0
- type
- skill
- tags
- ["财务", "分析", "银行", "流水", "报表", "风险预警", "季度回顾"]
🏦 银行流水财务分析技能
功能模块
1. 集团总体分析
- 总收入、总支出、净利润
- 资金流入/流出趋势
- 账户余额变化
2. 收入分析
- 收入构成（按客户/项目分类）
- 收入同比增长分析
- 主要收入来源
3. 支出分析
- 支出类型分布（工资、租金、采购等）
- 成本结构分析
- 各项支出占比
4. 应收应付分析
- 应收账款账龄分析
- 应付账款账龄分析
- 资金占用情况
5. 重大款项往来
- 大额交易识别（设定阈值）
- 关联方交易
- 异常交易预警
6. 风险分析
- 资金流动性风险
- 经营风险预警
- 财务健康度评分
输入格式
支持 Excel (.xlsx) 或 CSV 格式，包含以下字段：
- 日期
- 交易金额（收入为正，支出为负）
- 对方账户
- 摘要/用途
- 公司名称（如有多家公司）
使用方法
# 分析银行流水
node bank-analysis/index.js "分析 ./data/银行流水.xlsx"
# 生成报告
node bank-analysis/index.js "生成财务分析报告"输出
- 完整的财务分析报告（Markdown格式）
- 关键指标汇总
- 风险预警建议
报告格式要求
生成的财务汇报文档必须包含以下标准结构：
1. 基础信息
- 汇报日期、汇报人、汇报期间
2. 公司主体概览
- 公司全称、统一社会信用代码
3. 财务数据汇总
- 3.1 资金总览：期初余额、本期收入、本期支出、期末余额
- 3.2 收入明细：按收入类型分类，含占比分析
- 3.3 支出明细：按支出类型分类，含占比分析
- 3.4 成本费用分析：区分营业成本与期间费用，标注刚性/可调支出
4. 关键财务指标对比
- 营业收入、营业成本、期间费用、净现金流对比
5. 应收/应付款项及大额收支
- 5.1 应收应付款项：客户、金额、款项性质
- 5.2 本期主要大额收支：大额交易明细
6. 现金流分析
- 经营活动现金流入/流出/净现金流
7. 重大事项说明
- 7.1 公司A重大事项
- 7.2 公司B重大事项
- 7.3 关联交易情况
8. 风险预警（必须包含）
- 8.1 🔴/🟡 资金流动性风险：现象、分析、应对建议
- 8.2 🟡 经营风险预警：应收账款回收、成本控制等
- 8.3 🟢 财务健康度总结：主体协同、健康评分、主要问题
9. 季度回顾（如有Q1/Q2数据）
- 9.1 季度核心数据：季初/季末资金、收入、支出、净现金流
- 9.2 各月趋势对比：月度收支变化
- 9.3 主要成就：正面事项
- 9.4 待改进：问题清单
10. 待补充事项
- 待办清单（使用 - [ ] 格式）
数据验证要求
生成报告时必须：
- 验证期末余额 = 期初余额 + 本期收入 - 本期支出
- 核对各月数据一致性
- 标注数据来源和缺失项
- 如有疑问，列出待确认事项